Rien à remplacer
Charlie ne remplace ni votre CRM, ni votre agrégateur, ni vos extranets. Il se branche dessus et fait circuler l’information. Vous ne changez pas d’outil : vous arrêtez de ressaisir.
Agents IA
Le socle d’abord. Les agents ensuite.
Charlie se branche sur vos logiciels, réunit la donnée dans une base dont vous êtes propriétaire, et en garde l’historique. Aucun logiciel à remplacer, aucune migration.
Le socle
La donnée de vos logiciels, une fois pour toutes
01
Brancher
Charlie se connecte à vos sources. Rien à installer chez vos partenaires, rien à migrer.
02
Normaliser
Une fiche par client, par contrat, par position, avec la date et l’origine de chaque valeur. Une information saisie une fois sert partout.
03
Historiser
Chaque arrêté mensuel est conservé, horodaté. C’est ce qui permet de calculer une performance, un encours moyen ou de contrôler une rétrocession.
Les sources branchées
CRMExtranets assureursAgrégateursGEDE-mailsRelevés PDFExcel
La donnée obtenue
AgrégéeHorodatéeSourcéeTraçable
Charlie ne remplace pas votre base : il fait circuler l’information entre vos outils, propre, datée, sourcée, prête à être exploitée par un agent.
Des agents sur mesure, branchés sur le même socle
Chaque agent prend un moment du métier et en sort un livrable : un dossier de rendez-vous, une pièce réglementaire, un reporting, un contrôle de rétrocession, une liste de clients à revoir. Le brouillon et la preuve, jamais la signature.
Rendez-vous & relation client
Tout ce qui passe entre vous et votre client.
Aujourd’hui
Le dossier se reconstitue de mémoire. Après l’entretien, la moitié de ce qui s’est dit se perd.
Ce que vous obtenez
Un dossier lu en dix minutes, un CRM à jour, et l’écart entre ce que le client dit et ce que ses contrats disent.
Conformité & entrée en relation
Le dossier réglementaire, sans ressaisie.
Aujourd’hui
La même information saisie quatre fois : questionnaire, CRM, lettre de mission, dossier assureur.
Ce que vous obtenez
Un dossier complet et daté, prêt pour un contrôle de votre association ou du régulateur. Vous relisez, vous signez.
Gestionnaire de tâches
Le travail qui sort du rendez-vous, suivi jusqu’au bout.
Aujourd’hui
Ce qui a été décidé se répartit entre un carnet, un mail qu’on s’envoie à soi-même et la mémoire de l’assistante. Où en est un dossier ne se sait qu’en demandant.
Ce que vous obtenez
L’état réel de chaque dossier sur un écran, et un message quand la tâche que vous avez confiée est faite.
Portefeuille & reporting
L’image juste du patrimoine.
Aujourd’hui
Le CRM, puis chaque extranet contrat par contrat, puis les relevés SCPI au fond des e-mails.
Ce que vous obtenez
Bilan patrimonial, reporting à votre charte, reporting par fonds. Vous validez avant envoi.
Frais & rétrocessions
Ce que le client paye, ce que le cabinet encaisse.
Aujourd’hui
Ce qu’un contrat a réellement coûté cette année, tous frais confondus, personne ne peut le sortir en deux clics.
Ce que vous obtenez
Le rapport de frais annuel, ligne par ligne, et le tableau des écarts par partenaire.
Stratégie & allocation
Où il faut aller, et par quel chemin.
Aujourd’hui
La décision va vite. Vérifier les supports éligibles au contrat et rédiger la proposition prend des jours.
Ce que vous obtenez
Diagnostic d’écart, allocation cible, arbitrages et proposition d’investissement rédigée avec sa déclaration d’adéquation.
Base client & opportunités
Votre base relue tous les matins.
Aujourd’hui
Quel KYC est périmé ? Quel PER n’a jamais été alimenté ? La réponse est dans vos données, mais aucun outil ne permet de poser la question.
Ce que vous obtenez
Une file de travail priorisée, chaque ligne avec son motif, sa source et sa date.
Simulateur
Les calculs du métier, déjà remplis.
Aujourd’hui
Ressaisir la situation du client dans un simulateur, recopier le résultat, espérer que le barème est le bon.
Ce que vous obtenez
Plus rien à ressaisir, le résultat revient dans le dossier, et vous savez quel barème a servi.
Nos partis pris
Ce sont des contraintes de conception, pas des options commerciales.
Vos données restent chez vous
Hébergement en France, dans le cadre du RGPD. La donnée reste la propriété du cabinet et vous restez seul maître de qui y accède. Charlie connecte votre donnée, il ne l’exploite pas pour son compte.
Sourcé et daté, toujours
Chaque valeur sait d’où elle vient et de quand elle date. C’est la condition pour produire un reporting défendable, et pour qu’un agent IA soit vérifiable, au client comme au régulateur.
Le conseiller décide
Charlie n’est pas CIF et ne délivre aucun conseil. L’agent prépare le brouillon et la preuve ; vous relisez, vous corrigez, vous signez. Rien n’est validé automatiquement, et la responsabilité du conseil reste la vôtre.
La donnée est aussi stratégique que les encours.
Demain, les cabinets qui gagnent ne seront pas ceux qui possèdent le plus de données, mais ceux qui savent les exploiter. Cela suppose une infrastructure, pas un logiciel de plus.
Charlie est fondé par trois ingénieurs passés par la finance. Nous construisons cette infrastructure avec les cabinets de gestion de patrimoine, sur leurs dossiers réels.