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Le métier de CGP, et ce que l’IA y change.
Recueil, rapport d’adéquation, pièces, extranets : ce qui prend le temps du cabinet, et comment l’IA vous le rend. En guides, en analyses, et dans La Lettre de Charlie, chaque lundi.
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La dernière Lettre de Charlie
Édition №27
Un versement de A à Z avec un agent IA : ce que Claude fait aujourd’hui, ce qui bloque, et l’agent de cabinet
Préparer un versement de A à Z dans Claude avec Gmail et Google Drive, voir où il s’arrête, puis le même versement fait par un agent de cabinet.
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Après Patrimonia 2026 : ce que le salon a changé chez Charlie
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Assistant back-office ou agent IA : le calcul d’un cabinet de CGP
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Conformité & réglementation
Contrôle AMF d’un CIF : comment préparer son cabinet
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Pour commencer
L’agent IA de cabinet, de la pièce reçue à l’acte saisi.
Ce qu’il fait dans les logiciels du cabinet, et comment le parcours client se tient sans ressaisie.
- Agent IA de cabinet : ce que change l’agentique pour un cabinet de gestion de patrimoine13 min
- Gestionnaire de tâches pour CGP : piloter les opérations du cabinet11 min
- Grandir sans recruter : développer son cabinet de CGP sans embaucher10 min
- Du premier rendez‑vous à l’acte chez l’assureur : le parcours client sans ressaisie11 min
- Automatiser DER, lettre de mission, recueil et rapport d’adéquation sans ressaisie9 min
- Relancer et vérifier les pièces client d’un cabinet de CGP sans y passer ses journées9 min
- Saisir un versement ou un arbitrage sur l’extranet de l’assureur sans ressaisie10 min
Toutes les publications
79 autres publications
- Données & outils10 min
CRM pour CGP : bien le choisir, et surtout bien le remplir
CRM pour CGP : les critères de choix qui comptent, pourquoi un CRM mal rempli ne sert à rien, et ce que change un agent IA qui le tient à jour.
- Conformité & réglementation10 min
DER : ce que doit contenir le document d’entrée en relation d’un CIF
Document d’entrée en relation d’un CIF : les mentions de l’article 325-5 du RG AMF, celles du courtier, quand le remettre et les erreurs fréquentes.
- Conformité & réglementation11 min
Entrée en relation CGP : du premier contact à la lettre de mission
Entrée en relation CGP : information RGPD, DER, identification, recueil, lettre de mission. Ce que chaque texte exige, dans quel ordre, et les pièges.
- Conformité & réglementation10 min
Lettre de mission CIF : les mentions obligatoires et les pièges
Lettre de mission CIF : les mentions de l’article 325-6 du RG AMF, le moment de la signature, la rémunération, les frais et les pièges relevés en contrôle.
- Stratégie & vision5 min
Patrimonia 2026 : les questions des CGP sur l’IA, et nos réponses
Deux jours sur notre stand J51 à Patrimonia 2026, à Lyon : la question des CGP sur ChatGPT et les agents IA, celle sur notre nom, et nos réponses.
- Données & outils5 min
Patrimonia : préparer sa visite quand on cherche un outil d’IA pour son cabinet
Patrimonia, le salon des CGP à Lyon : quoi préparer avant, les sept questions à poser à un éditeur d’IA sur son stand, et comment comparer après.
- Outils, livrables & productivité10 min
Souscription d’assurance vie : les pièces à réunir sans relancer
Souscription d’assurance vie : identité, domicile, RIB, résidence fiscale, origine des fonds. Ce que dit la loi, et comment ne plus relancer les pièces.
- Conformité & réglementation11 min
Rapport d’adéquation : en faut-il un à chaque versement et arbitrage ?
Rapport d’adéquation à l’arbitrage et au versement : ce qu’exigent MIF 2 pour le CIF, le Code des assurances pour l’assurance vie, et la revue périodique.
- Relation & suivi client11 min
Revue annuelle des clients : obligations et organisation pour un CGP
Revue annuelle client d’un CGP : connaissance client à jour, adéquation revue chaque année si promise, coûts et frais a posteriori, et rappels à organiser.
- Stratégie & vision9 min
Valorisation d’un cabinet de CGP : ce que valent des dossiers propres
Valorisation d’un cabinet de CGP : méthodes usuelles, ce qu’un repreneur audite (récurrent, dossiers, conformité, CRM) et comment s’y préparer.
- La Lettre de Charlie №2614 min
Préparer versements et arbitrages dans Claude, de la situation du contrat à l’avis d’opération
La consigne Claude qui répartit le versement avant tout arbitrage, remplace les fonds sortis de votre sélection et vérifie l’avis de l’assureur.
- La Lettre de Charlie №2513 min
Monter sa revue de portefeuille dans Claude, du tri au compte rendu
Trier le portefeuille, préparer chaque dossier, écrire le compte rendu daté : la consigne à copier et le montage dans Claude, en douze écrans.
- La Lettre de Charlie №2411 min
Monter son agent d’allocation dans Claude, du profil client au contrat
Du profil du client aux fonds vraiment référencés dans son contrat : la consigne à copier, la fiche client et le montage dans Claude.
- Outils, livrables & productivité5 min
Agent IA et investissement : ce qu’il fait pour un conseiller, et ce qu’il ne doit pas faire
Allocation, supports éligibles, arbitrages, rapport d’adéquation : ce qu’un agent IA d’investissement prépare pour un conseiller, et ses limites.
- Guides & modes d’emploi19 min
Prompt, assistant IA, agent IA : le guide pratique, écran par écran
Le même rendez‑vous préparé trois fois, écran par écran : avec un prompt, un assistant, puis un agent. Consignes à copier et grille de choix. Pour les CGP.
- La Lettre de Charlie №2312 min
Monter son assistant IA, puis son agent IA, dans Claude
Deux montages dans Claude, écran par écran : l’un rédige vos comptes rendus de rendez‑vous, l’autre prépare seul vos bilans annuels.
- Stratégie & vision6 min
L’IA en gestion de patrimoine en 2026 : usages, règles et limites
72 % des CGP utilisent l’IA en 2026. Ce qu’elle fait déjà en cabinet, ce que l’ESMA, l’AMF et l’AI Act encadrent, et pourquoi tout commence par la donnée.
- La Lettre de Charlie №2213 min
Faire tourner un agent IA sans personne devant l’écran
Vos dossiers préparés avant votre arrivée, ordinateur fermé : faire tourner un agent IA tout seul, en quatre étapes.
- Stratégie & vision5 min
IA en banque privée et en family office : ce qui change en 2026
Banquiers privés et family offices adoptent l’IA pour le reporting, l’analyse de portefeuille et l’administratif. Les chiffres 2026, et le préalable.
- La Lettre de Charlie №217 min
Construire l’agent qui remplit vos documents
Quatre étapes, une heure : un agent dans Claude qui reprend les données d’un document, remplit le suivant, et n’en invente aucune.
- Données & outils5 min
Logiciels pour CGP en 2026 : le panorama, catégorie par catégorie
CRM, agrégation, conformité, simulateurs, données sur les fonds, agents IA : ce que fait chaque famille de logiciels pour CGP et comment tout s’articule.
- Guides & modes d’emploi3 min
Monter soi-même son agent d’allocation et d’adéquation, en trente minutes
La mission à copier-coller, vos modèles à confier, le premier essai. Pour mesurer les écarts au modèle et rédiger le rapport d’adéquation.
- Guides & modes d’emploi4 min
IA et gestion de patrimoine : le cadre réglementaire d’un cabinet, en cinq règles
Ce que le règlement européen sur l’IA change pour un CGP, ce que le RGPD exige avant la première donnée client, et ce qu’un contrôle regardera.
- Guides & modes d’emploi3 min
Monter soi-même son agent de conformité, en trente minutes
La mission à copier-coller, vos trames à confier, le premier essai. Pour préremplir DER, lettre de mission et profil de risque sans aucune ressaisie.
- Guides & modes d’emploi3 min
Monter soi-même son agent d’entrée en relation, en trente minutes
Le guide complet : la mission à copier-coller, les documents à confier, le premier essai. Pour mettre au propre un premier rendez‑vous sans ressaisie.
- Guides & modes d’emploi3 min
Monter soi-même son agent de rapport de gestion, en trente minutes
Le guide complet : la mission à copier-coller, les relevés à confier, le premier essai. Pour consolider des contrats hétérogènes et rédiger le commentaire.
- La Lettre de Charlie №202 min
Le manuel : automatiser le tri de ses mails avec Claude
Un manuel en images : six écrans, dix minutes, et votre boîte mail se trie toute seule chaque matin. Monté dans Claude, sans une ligne de code.
- Stratégie & vision10 min
Repenser ses procédures avant d’y brancher un agent IA
Ajouter de l’IA à une procédure inchangée ne produit rien. La méthode du tri en trois colonnes, appliquée à la conformité et au reporting client.
- La Lettre de Charlie №196 min
Automatiser son cabinet sans écrire une ligne de code
Le live de mardi est en replay. Et quatre automatisations à monter sans code sur vos mails et votre calendrier, avec des outils comme Zapier ou n8n.
- La Lettre de Charlie №185 min
Quatre agents au travail dans un cabinet
Le live, c’est demain 11h. Avant ça, quatre agents détaillés ligne à ligne : ce qui les déclenche, ce qu’ils lisent, et quand ils s’arrêtent.
- La Lettre de Charlie №176 min
Le rapport d’adéquation qui s’écrit seul
Quatre obstacles séparent un assistant qu’il faut nourrir à la main d’un agent qui travaille seul. Et un webinaire gratuit mardi 1er septembre à 11h.
- Stratégie & vision3 min
Ce qu’on a appris à San Francisco sur l’avenir de l’IA en gestion de patrimoine
L’« IA directe au particulier » montre ses limites : la confiance ne se délègue pas à un algorithme. Cinq convictions sur le modèle hybride qui gagne.
- La Lettre de Charlie №165 min
Prospecter sans acheter de fichier
Définir la cible, sortir la liste des données publiques, qualifier le dirigeant, écrire la séquence : quatre prompts à copier.
- La Lettre de Charlie №155 min
Votre sélection de fonds tient-elle face à un contrôle ?
Cartographier la gamme du contrat, comparer à critères égaux, croiser avec le profil du client, puis écrire la note qui tient.
- La Lettre de Charlie №145 min
Le bon fonds pour ce client, pas le meilleur du marché
Sélectionner un fonds, choisir un contrat, composer un portefeuille, chiffrer les frais : quatre gestes, et les critères qui les tiennent.
- Outils, livrables & productivité4 min
Sélectionner les meilleurs fonds par contrat et par assureur : cinq prompts Claude pour CGP
Cinq prompts pour identifier les fonds réellement souscriptibles dans le contrat de votre client : cartographie, comparaison, MIF 2, note de sélection.
- La Lettre de Charlie №135 min
L’IA sur vos dossiers clients, sans quitter l’Europe
Un modèle français, hébergé dans l’UE par défaut : quatre prompts pour préparer, conseiller, acter et piloter, sans jamais exposer un client.
- La Lettre de Charlie №125 min
Votre proposition d’investissement, prête pour le rendez‑vous
Structurer, rédiger, fiabiliser, conclure : quatre prompts pour une proposition d’investissement, sans jamais exposer un client.
- Outils, livrables & productivité4 min
Mistral AI pour les CGP et banquiers privés : dix usages concrets
Mistral AI, modèle français hébergé en Europe : dix usages concrets et pseudonymisés pour CGP et banquiers privés, de la veille BODACC au rapport MIF II.
- La Lettre de Charlie №115 min
Développer votre cabinet en quatre prompts
Recontacter au bon moment, capter une cession, décrypter l’AMF, coder un dossier : les prompts exacts.
- La Lettre de Charlie №103 min
Produire vos documents sans y passer la soirée
Rapport d’adéquation, compte-rendu, note de conformité, reporting client : les prompts exacts.
- Outils, livrables & productivité5 min
Construire une présentation de proposition d’investissement avec l’IA : les 10 prompts
Dix prompts prêts à l’emploi pour préparer une présentation de proposition d’investissement en quelques minutes, mentions réglementaires et RGPD compris.
- La Lettre de Charlie №93 min
Quatre prompts à copier avant votre prochain rendez‑vous
Brief client, DIC, comparaison de fonds, signaux d’un bilan : les prompts exacts.
- La Lettre de Charlie №76 min
Le rapport d’adéquation rédigé depuis vos notes de rendez‑vous
Le rapport d’adéquation rédigé depuis vos notes de rendez‑vous, et le prompt à lancer ce matin.
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Claude dans Excel, PowerPoint et Word : produire ses livrables patrimoniaux en une fraction du temps
Reportings, valorisations, bilans patrimoniaux, notes de marché : comment Claude, installé dans Excel, PowerPoint et Word, accélère les livrables du CGP.
- La Lettre de Charlie №64 min
Et si vos données clients valaient plus que vos encours ?
Pourquoi vos données valent plus que vos encours, et le scan à lancer sur votre portefeuille clients ce matin.
- La Lettre de Charlie №54 min
RGPD : votre cabinet tiendrait-il un contrôle CNIL ?
Les grands principes, les durées à connaître, et une action concrète à faire ce matin.
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RGPD et AI Act 2026 : ce que les CGP doivent faire avant le 2 août
RGPD et AI Act 2026 pour les CGP : ce qui devient obligatoire le 2 août, les usages IA à haut risque et quatre niveaux de conformité selon votre structure.
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Connecter Gmail et Google Agenda à Claude : la messagerie comme outil de veille
Votre messagerie et votre agenda contiennent l’histoire de chaque client. Connectés à Claude, ils deviennent interrogeables : mémoire, signaux faibles.
- La Lettre de Charlie №42 min
Automatiser la préparation de vos rendez‑vous clients
Une note de préparation client en 90 secondes. Les 3 ingrédients pour automatiser vos rendez‑vous cette semaine.
- Conformité & réglementation3 min
IA et conformité : ce qu’un CGP peut déléguer, et ce qui reste sa responsabilité
IA et conformité pour les CGP : validation humaine, traçabilité, RGPD. Ce que l’IA peut préparer, et ce qui reste la responsabilité du conseiller.
- Stratégie & vision3 min
Ce qu’un assistant IA sait déjà faire dans un cabinet, de la connaissance client au reporting
Panorama des tâches qu’une IA bien cadrée traite dans un cabinet de gestion de patrimoine : conformité, analyse de documents, prospection, reporting.
- Conformité & réglementation3 min
Connaissance client et LCB-FT automatisées : la méthode pour les CGP et banquiers privés
Connaissance client et LCB-FT automatisées pour CGP : bénéficiaires effectifs, criblage PPE et sanctions, surveillance BODACC, chaque vérification tracée.
- Relation & suivi client2 min
Les cinq prompts du lundi matin pour organiser sa semaine patrimoniale en quinze minutes
Commencer la semaine en sachant qui appeler et pourquoi. Cinq routines du lundi matin : radar du portefeuille, clients silencieux, rendez‑vous préparés.
- Relation & suivi client3 min
Zéro prise de notes : capturer chaque signal patrimonial de vos appels clients
Transcription et résumé des appels clients pour CGP : signaux patrimoniaux détectés, engagements changés en tâches au CRM, plus de notes après rendez‑vous.
- Veille & signaux clients2 min
Perplexity et Claude : une veille de marché en temps réel pour le patrimoine
Connecter Perplexity à Claude donne une recherche web en temps réel : veille sectorielle, comparables de valorisation, suivi des clients dirigeants.
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Prospection multicanale pour CGP : une séquence e-mail et LinkedIn qui ne finit pas en spam
Prospection multicanale pour CGP : domaine secondaire, chauffe des e-mails, séquence e-mail et LinkedIn en six étapes, indicateurs à surveiller.
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Pappers et Data.gouv : sept usages concrets de la donnée d’entreprise en cabinet
Cession, connaissance client, holding, surveillance des participations : sept moments où la donnée d’entreprise officielle justifie un appel.
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Reporting client automatisé : la méthode pour un cabinet de gestion de patrimoine
Reporting client automatisé pour CGP : des heures de collecte et de mise en forme remplacées par un document prêt à relire, corriger et signer.
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Les clients qui ne vous appellent jamais : du suivi réactif à la relation proactive
Les clients silencieux ne sont pas satisfaits : ils ont cessé d’attendre. Suivre tout son portefeuille, pas seulement ceux qui appellent.
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LinkedIn pour CGP : transformer sa veille en posts prêts à publier en 5 minutes par matin
LinkedIn pour CGP : la méthode qui transforme votre veille (presse financière, comptes de référence) en posts quotidiens dans votre style, en 5 minutes.
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Faire de l’IA la mémoire active de votre cabinet
Vos outils stockent la donnée sans s’en souvenir. L’IA devient la mémoire du cabinet : fiche client, note de préparation, mise à jour, revue mensuelle.
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Cartographier une structure holding avec l’IA : méthode pour CGP et banquiers privés
Cartographier une structure holding avec l’IA et les registres officiels : arborescence, bénéficiaires effectifs, apport-cession, OBO, trésorerie.
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Les cinq signaux d’un bilan que tout CGP devrait surveiller chez ses clients dirigeants
Les comptes déposés par vos clients dirigeants sont le plus souvent publics. Cinq signaux à y lire pour savoir qui appeler, quand et pourquoi.
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Pennylane et Claude : lire la comptabilité d’un client entrepreneur en temps réel
Avec l’accord du client, Claude branché sur son Pennylane lit sa comptabilité en temps réel : valorisation, trésorerie, dividendes, signaux à appeler.
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Claude et Pennylane : lire la comptabilité de vos clients dirigeants et de votre cabinet
Connecter Claude à Pennylane : la trésorerie et les comptes d’un client dirigeant, les honoraires du cabinet, et les garde-fous à tenir.
- Veille & signaux clients3 min
Veille client sur LinkedIn : détecter les moments patrimoniaux avant qu’ils vous appellent
Vos clients vivent des événements patrimoniaux entre deux rendez‑vous. Faire de LinkedIn un radar : détecter les signaux et appeler avec le bon sujet.
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Réactiver les clients dormants de son portefeuille : la méthode par signaux pour CGP
Réactiver les clients dormants d’un cabinet de CGP : surveiller six signaux patrimoniaux sur LinkedIn et recontacter dans la bonne fenêtre.
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Proposition d’investissement : préparer un premier jet conforme DDA et MiFID II avec l’IA
L’IA prépare en quelques minutes le premier jet d’une proposition d’investissement, sans donnée nominative. Le conseiller valide et signe.
- Prospection & acquisition3 min
Prospection patrimoniale sur LinkedIn : le système IA qui remplace la prospection manuelle
Prospection patrimoniale sur LinkedIn avec l’IA : la hiérarchie des signaux d’intention, des messages personnalisés, des séquences, le suivi.
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Données et IA en cabinet patrimonial : la différence entre réagir et anticiper
Un cabinet qui réagit apprend les événements de ses clients après coup ; celui qui anticipe les lit dans sa donnée et appelle le premier.
- Stratégie & vision3 min
IA pour CGP : cinq usages concrets en cabinet
Cinq usages concrets de l’IA pour CGP : préparation des rendez‑vous, reporting, ressaisie, fiche client et conformité. Ce qui marche en cabinet.
- Prospection & acquisition4 min
Agent IA de prospection patrimoniale : le système qui tourne en continu
Monter un agent IA de prospection patrimoniale : signaux d’intention, messages validés par le conseiller, relances et prise de rendez‑vous.
- Données & outils3 min
Auditer et structurer la donnée de son cabinet pour la rendre exploitable par l’IA
L’IA vaut ce que vaut la donnée qu’on lui donne : auditer sa donnée en cinq questions, la structurer en une fiche par client, la rendre exploitable.
- Outils, livrables & productivité3 min
Installer Pappers MCP dans Claude : le tutoriel pas à pas pour CGP
Installer Pappers MCP dans Claude : compte, clé API, connecteur, test, puis le rituel hebdomadaire pour ne plus rater un signal patrimonial.
- Veille & signaux clients4 min
Connecter Claude à Pappers : la donnée d’entreprise certifiée au service des CGP
Pappers branche sa base certifiée INPI et INSEE sur Claude : rendez‑vous préparés, vigilance, cessions. Ce que ça change pour les CGP et banquiers privés.
- Relation & suivi client3 min
Justifier des honoraires plus élevés : rendre visible le travail invisible du conseiller
Un client qui voit le travail de son conseiller ne compare plus les honoraires. Cinq leviers pour rendre visible la surveillance et la détection proactive.
- Données & outils3 min
Centraliser les données clients d’un cabinet de gestion de patrimoine
Centraliser les données clients d’un cabinet de gestion de patrimoine : CRM, agrégateurs, PDF et e-mails réunis en une fiche client fiable et à jour.
- Conformité & réglementation1 min
L’IA décide-t-elle à la place du conseiller en gestion de patrimoine ?
Non, et c’est un principe de conception. Comment une IA pour CGP produit des projets de documents que le conseiller relit, corrige et signe.
Ce que vous lisez ici, Charlie le fait au cabinet.
Relancer les pièces, rédiger l’adéquation, saisir l’acte chez l’assureur : en démo, Charlie le fait devant vous, sur un dossier comme les vôtres.