Ressources
L'IA appliquée à la gestion de patrimoine, sans le marketing : analyses, cas d'usage et retours de terrain pour les CGP, banques privées et family offices.
Stratégie & vision
Ce qu'on a appris à San Francisco sur l'avenir de l'IA en gestion de patrimoine
Le modèle « IA directe au particulier » montre ses limites : la confiance ne se délègue pas à un algorithme. Cinq convictions sur le conseiller augmenté et le modèle hybride qui gagne.
Ce qu'un assistant IA sait déjà faire dans un cabinet, du KYC au reporting
Panorama concret des tâches qu'une IA bien cadrée traite dans un cabinet de gestion de patrimoine : conformité, analyse de documents, prospection, reporting, et le temps que chacune libère.
Data et IA en cabinet patrimonial : la différence entre réagir et anticiper
La valeur d'un cabinet ne se mesure plus seulement en encours mais à la qualité de sa donnée. Pourquoi un cabinet qui anticipe vaut plus qu'un cabinet qui réagit, et ce que l'IA y change.
IA pour CGP : cinq cas d'usage concrets en cabinet
Cinq cas d'usage concrets de l'IA pour CGP : préparation de rendez-vous, reporting, saisie, vision client et conformité. Ce qui marche vraiment en cabinet.
Prospection & acquisition
Prospection multicanale pour CGP : monter une machine email + LinkedIn qui ne finit pas en spam
Prospection multicanale pour CGP : domaine secondaire, chauffe email, séquence email + LinkedIn en 6 étapes et métriques cibles, opérationnelle en 2 heures.
LinkedIn pour CGP : transformer sa veille en posts prêts à publier en 5 minutes par matin
LinkedIn pour CGP : le système qui transforme votre veille (FT, Les Échos, X) en posts quotidiens dans votre style, en 5 minutes par matin, pour 43 €/mois.
Réactiver les clients dormants de son book : la méthode par signaux pour CGP
Réactiver les clients dormants d'un book CGP : surveiller 6 signaux patrimoniaux sur LinkedIn, recontacter dans la bonne fenêtre, viser 40 % de taux de réponse.
Prospection patrimoniale sur LinkedIn : le système IA qui remplace la prospection manuelle
Prospection patrimoniale sur LinkedIn avec l'IA : signaux d'intention, messages personnalisés, séquences et boucle d'amélioration, en 75 minutes par semaine.
Agent IA de prospection patrimoniale : le système qui tourne 24h/24
Construire un agent IA de prospection patrimoniale : signaux d'intention, messages validés, relances et booking automatisés, pour moins de 100 €/mois.
Veille & signaux clients
Perplexity et Claude : une veille de marché en temps réel pour le patrimoine
Connecter Perplexity à Claude via MCP donne à l'IA une recherche web en temps réel : veille sectorielle, benchmark de valorisation, suivi des clients dirigeants, veille réglementaire.
Pappers et Data.gouv : sept cas d'usage concrets pour la donnée d'entreprise en cabinet
Dossier de cession, KYC, détection de holding, surveillance des participations, valorisation immobilière : sept moments où la donnée d'entreprise certifiée justifie un appel, et comment l'exploiter.
Cartographier une structure holding en 5 minutes : méthode pour CGP et banquiers privés
Cartographier une structure holding : arborescence, bénéficiaires effectifs, schémas Dutreil, apport-cession et OBO détectés en 5 minutes au lieu de 3 heures.
Les cinq signaux d'un bilan que tout CGP devrait surveiller chez ses clients dirigeants
Les comptes déposés par vos clients dirigeants sont publics et gratuits. Cinq signaux à y lire (résultat, cession, holding, dégradation, capital) pour savoir qui appeler, quand et pourquoi.
Pennylane et Claude : lire la comptabilité d'un client entrepreneur en temps réel
Avec l'accord du client, connecter Claude à son Pennylane donne une lecture patrimoniale sur des données comptables vivantes : valorisation, dividendes non optimisés, dossier de transmission.
Veille client sur LinkedIn : détecter les moments patrimoniaux avant qu'ils vous appellent
Vos clients vivent des événements patrimoniaux entre deux rendez-vous. Comment faire de LinkedIn un radar : détecter les signaux, les contextualiser et appeler avec le bon sujet au bon moment.
Connecter Claude à Pappers : la donnée d'entreprise certifiée au service des CGP
Pappers connecte sa base certifiée INPI/INSEE à Claude via MCP. Due diligence, KYC, pré-transmission : ce que ça change pour les CGP et banquiers privés.
Relation & suivi client
Connecter Gmail et Google Agenda à Claude : la messagerie comme infrastructure de veille
Votre boîte mail et votre agenda contiennent déjà l'histoire de chaque client. Connectés à Claude via MCP, ils deviennent interrogeables : mémoire de la relation, clients silencieux, signaux faibles.
Les cinq prompts du lundi matin pour organiser sa semaine patrimoniale en quinze minutes
Commencer la semaine en sachant qui appeler, pourquoi et avec quel sujet. Cinq routines à enchaîner le lundi matin : radar portefeuille, clients silencieux, préparation des RDV, veille, synthèse.
Zéro prise de notes : capturer chaque signal patrimonial de vos appels clients
Transcription et résumé IA des appels clients pour CGP : signaux patrimoniaux détectés, engagements transformés en tâches CRM, zéro minute de notes après RDV.
85 % de vos clients ne vous appellent jamais : du suivi réactif à la relation proactive
Les clients silencieux ne sont pas satisfaits, ils ont arrêté d'attendre. Comment surveiller activement tout son portefeuille, détecter les signaux et servir 100 % des clients, pas seulement 15 %.
Faire de l'IA la mémoire active de votre cabinet
Vos outils stockent la donnée, ils ne s'en souviennent pas. Comment l'IA devient la mémoire d'un cabinet : fiche client, briefing avant le rendez-vous, mise à jour après, revue mensuelle.
Justifier des honoraires plus élevés : rendre visible le travail invisible du conseiller
Un client qui voit le travail de son conseiller ne compare plus les honoraires. Cinq leviers pour rendre visible la surveillance, la mémoire de la relation et la détection proactive.
Données & infrastructure
Auditer et structurer la donnée de son cabinet pour la rendre exploitable par l'IA
L'IA est aussi bonne que la donnée qu'on lui donne. Comment auditer l'état de votre donnée en 30 minutes, la structurer en une fiche unique par client, et la rendre réellement exploitable.
Centraliser les données clients d'un cabinet de gestion de patrimoine
Centraliser les données clients d'un cabinet de gestion de patrimoine : CRM, agrégateurs, PDF et e-mails réunis en une fiche client unique, fiable et à jour.
Conformité & réglementation
RGPD et AI Act 2026 : ce que les CGP doivent faire avant le 2 août
RGPD et AI Act 2026 pour les CGP : ce qui devient obligatoire le 2 août, les usages IA à haut risque et les 4 niveaux de conformité selon votre structure.
IA et conformité : ce qu'un CGP peut déléguer, et ce qui reste sa responsabilité
IA et conformité pour les CGP : validation humaine, traçabilité, RGPD. Ce que l'IA peut préparer, et ce qui reste la responsabilité du conseiller réglementé.
KYC et LCB-FT automatisés : la méthode pour les CGP et banquiers privés
KYC et LCB-FT automatisés pour CGP : bénéficiaires effectifs, screening PPE, surveillance BODACC. 30 secondes au lieu de 30 minutes, avec traçabilité.
L'IA décide-t-elle à la place du conseiller en gestion de patrimoine ?
Non, et c'est un principe de conception. Comment une IA pour CGP produit des projets de documents que le conseiller relit, corrige et signe.
Outils, livrables & productivité
Sélectionner les meilleurs fonds par contrat et par assureur : cinq prompts Claude pour CGP
Cinq prompts pour identifier les meilleurs fonds réellement souscriptibles dans le contrat de votre client : cartographie de gamme, comparaison, allocation MIF2, audit, note de sélection défendable.
Dix cas d'usage Mistral AI pour les CGP et banquiers privés
Mistral AI, modèle souverain hébergé en France : dix cas d'usage concrets et pseudonymisés pour CGP et banquiers privés, de la veille BODACC au rapport MIF II.
Construire une présentation de proposition d'investissement avec l'IA : les 10 prompts
Dix prompts prêts à l'emploi pour passer de cinq heures à quelques minutes sur une présentation client, du blueprint au closing, mentions réglementaires incluses, RGPD par construction.
Claude dans Excel, PowerPoint et Word : produire ses livrables patrimoniaux en une fraction du temps
Reportings, modèles de valorisation, bilans patrimoniaux, notes de marché : comment Claude intégré à Office transforme la production des livrables qui rendent visible la valeur du conseil.
Reporting client automatisé : la méthode pour un cabinet de gestion de patrimoine
Reporting client automatisé pour CGP : passer des heures de collecte et de mise en forme à un projet de document prêt à relire, corriger et signer. La méthode.
Claude + Pennylane : automatiser l'analyse de portefeuille et le reporting client
Connecter Claude à Pennylane via MCP pour un CGP : analyse de portefeuilles, reporting client en 8 minutes, rééquilibrages et revue hebdomadaire du book.
Proposition d'investissement : préparer un premier jet conforme DDA/MiFID II avec l'IA
L'IA fait passer la rédaction d'une proposition d'investissement de deux heures à quelques minutes, sans donnée nominative, avec un conseiller qui valide, signe et reste responsable.
Installer Pappers MCP dans Claude : le tutoriel complet pour CGP (15 minutes)
Installer Pappers MCP dans Claude : compte, clé API, connecteur, test, puis le rituel de 30 minutes par semaine pour ne plus rater un signal patrimonial.