Perplexity et Claude : une veille de marché en temps réel pour le patrimoine
Un modèle d’IA a une date de coupure : il ignore ce qui s’est passé la semaine dernière dans un secteur, quelles transactions ont été annoncées, quels signaux réglementaires viennent d’émerger. Connecté à Perplexity via un serveur MCP, il interroge le web en temps réel au fil de la conversation : il cherche, synthétise, cite ses sources, sans quitter le dossier en cours. Pour un conseiller, cela veut dire arriver en rendez-vous avec une lecture du marché plus fine que celle de son client, en cinq minutes de préparation.
Le principe
Perplexity apporte la recherche web ; Claude l’intègre dans son analyse. Le connecteur s’installe en quelques minutes dans Claude Desktop avec une clé API Perplexity, sur le même principe qu’installer Pappers MCP dans Claude. Une consigne suffit ensuite : préciser « via Perplexity » dans la demande force l’interrogation du web en temps réel plutôt que la mémoire d’entraînement du modèle.
Quatre usages concrets
Veille sectorielle avant un rendez-vous : les tendances des trois derniers mois, les transactions et rapprochements récents, les signaux réglementaires du secteur, et un angle que le client n’a probablement pas anticipé.
Le prompt à copier, en remplaçant le placeholder par le secteur concerné :
Via Perplexity, fais une veille sectorielle sur [secteur] en France. Je reçois un dirigeant de ce secteur dans 48 heures. Donne-moi : (1) Les 3 tendances majeures du secteur sur les 3 derniers mois. (2) Les transactions, cessions ou rapprochements récents annoncés. (3) Les signaux réglementaires ou fiscaux qui impactent ce secteur. (4) Les difficultés ou risques émergents identifiés récemment. (5) Un insight que je peux utiliser pour ouvrir la conversation sur un sujet que mon client n'a probablement pas anticipé.Benchmark de valorisation avant une cession : les multiples EV/EBITDA observés sur douze mois pour des PME comparables, les transactions significatives annoncées, la tendance des multiples plutôt que des références datées.
Le prompt à copier, en précisant le secteur et la fourchette de chiffre d’affaires :
Via Perplexity, effectue une recherche approfondie sur les valuations et transactions récentes dans le secteur [secteur] en France et en Europe. (1) Multiples de valorisation EV/EBITDA observés sur les 12 derniers mois pour des PME de taille comparable (CA entre [X] et [Y] millions d'euros). (2) Transactions significatives annoncées ou finalisées dans ce secteur depuis 12 mois. (3) Tendances des multiples : en hausse, en baisse, ou stables par rapport à 2023-2024 ? (4) Facteurs qui influencent les valorisations dans ce secteur en ce moment : consolidation, difficultés, intérêt des fonds PE. (5) Sources et dates des informations trouvées.Suivi hebdomadaire des clients dirigeants : prises de parole, actualités de l’entreprise, signaux d’un changement de situation patrimoniale. Exécuté chaque lundi sur les clients prioritaires, ça donne en dix minutes la liste des appels à passer.
Le prompt à copier, en renseignant le dirigeant et son entreprise :
Via Perplexity, effectue une veille sur [nom du dirigeant] et [nom de l'entreprise] sur les 7 derniers jours. (1) Publications, interviews ou prises de parole publiques du dirigeant. (2) Actualités concernant l'entreprise : annonces, partenariats, recrutements, difficultés éventuelles. (3) Actualités du secteur qui impactent directement l'entreprise. (4) Signaux qui suggèrent un changement de situation patrimoniale : cession, levée, restructuration. (5) Y a-t-il un sujet qui justifie une prise de contact cette semaine ? Si oui, lequel et avec quel angle.Veille réglementaire et fiscale : loi de finances, Dutreil, PER, jurisprudence, décisions AMF et ACPR, avec, pour chaque évolution, ce qui change concrètement, les clients concernés et l’action à engager.
Le prompt à copier, à lancer chaque semaine ou en début de mois :
Via Perplexity, effectue une veille réglementaire et fiscale sur les sujets suivants pour la semaine écoulée : - Fiscalité du patrimoine et réformes en cours - Évolutions réglementaires MiFID II / RIS - Jurisprudence fiscale récente (donations, successions, cessions) - Actualités sur les dispositifs Dutreil, PER, apport-cession - Décisions ACPR / AMF impactant les professionnels du patrimoine Pour chaque évolution identifiée : (1) Ce qui change concrètement. (2) Les clients concernés en priorité. (3) L'action à engager ou le sujet à aborder.
Le triangle de veille
Trois outils, trois angles complémentaires. Pappers surveille l’intérieur des entreprises de vos clients (bilans, BODACC, mouvements de capital) sur des sources officielles certifiées. Perplexity surveille leur environnement (actualité sectorielle, signaux de marché, réglementation) en information web temps réel. Claude synthétise les deux et calibre l’analyse sur le profil patrimonial de chaque client. Ensemble, ils couvrent ce que ferait un analyste dédié, en quelques minutes par semaine.
Pour le volet Pappers de ce triangle, voir exploiter les données d’entreprises avec Claude et Pappers.