Perplexity et Claude : une veille de marché en temps réel pour le patrimoine

Un modèle d’IA a une date de fin de connaissances : il ignore ce qui s’est passé la semaine dernière dans un secteur, quelles transactions ont été annoncées, quels signaux réglementaires viennent d’émerger. Connecté à Perplexity, il interroge le web en temps réel au fil de la conversation : il cherche, résume, cite ses sources, sans quitter le dossier en cours. Pour un conseiller, cela veut dire arriver en rendez-vous avec une lecture du marché plus fine que celle de son client, en cinq minutes de préparation.

Le principe

Perplexity apporte la recherche web ; Claude l’intègre dans son analyse. Le connecteur s’installe en quelques minutes dans l’application Claude pour ordinateur, avec une clé d’accès Perplexity, sur le même principe qu’installer Pappers dans Claude. Une consigne suffit ensuite : préciser « via Perplexity » dans la demande force l’interrogation du web en temps réel plutôt que la mémoire d’entraînement du modèle.

Quatre usages concrets

• Veille sectorielle avant un rendez-vous : les tendances des trois derniers mois, les transactions et rapprochements récents, les signaux réglementaires du secteur, et un angle que le client n’a probablement pas anticipé.

  Le prompt à copier, en remplaçant le crochet par le secteur concerné :

  Copier

  Via Perplexity, fais une veille sectorielle sur [secteur] en France.
  
  Je reçois un dirigeant de ce secteur dans 48 heures.
  Donne-moi :
  (1) Les 3 tendances majeures du secteur sur les 3 derniers mois.
  (2) Les transactions, cessions ou rapprochements récents annoncés.
  (3) Les signaux réglementaires ou fiscaux qui touchent ce secteur.
  (4) Les difficultés ou risques émergents identifiés récemment.
  (5) Un angle que je peux utiliser pour ouvrir la conversation
      sur un sujet que mon client n'a probablement pas anticipé.
  

• Comparables de valorisation avant une cession : les multiples (valeur d’entreprise sur EBE) observés sur douze mois pour des PME comparables, les transactions significatives annoncées, la tendance des multiples plutôt que des références datées.

  Le prompt à copier, en précisant le secteur et la fourchette de chiffre d’affaires :

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  Via Perplexity, effectue une recherche approfondie sur les
  valorisations et transactions récentes dans le secteur [secteur]
  en France et en Europe.
  
  (1) Multiples de valorisation (valeur d'entreprise / EBE) observés sur les
      12 derniers mois pour des PME de taille comparable
      (CA entre [X] et [Y] millions d'euros).
  (2) Transactions significatives annoncées ou finalisées
      dans ce secteur depuis 12 mois.
  (3) Tendances des multiples : en hausse, en baisse,
      ou stables par rapport aux deux années précédentes ?
  (4) Facteurs qui influencent les valorisations dans ce
      secteur en ce moment : consolidation, difficultés,
      intérêt des fonds de capital-investissement.
  (5) Sources et dates des informations trouvées.
  

• Suivi hebdomadaire des clients dirigeants : prises de parole, actualités de l’entreprise, signaux d’un changement de situation patrimoniale. Lancé chaque lundi sur les clients prioritaires, il donne en dix minutes la liste des appels à passer.

  Le prompt à copier, en renseignant le dirigeant et son entreprise :

  Copier

  Via Perplexity, effectue une veille sur [nom du dirigeant]
  et [nom de l'entreprise] sur les 7 derniers jours.
  
  (1) Publications, interviews ou prises de parole publiques
      du dirigeant.
  (2) Actualités concernant l'entreprise : annonces, partenariats,
      recrutements, difficultés éventuelles.
  (3) Actualités du secteur qui touchent directement
      l'entreprise.
  (4) Signaux qui suggèrent un changement de situation
      patrimoniale : cession, levée, restructuration.
  (5) Y a-t-il un sujet qui justifie une prise de contact
      cette semaine ? Si oui, lequel et avec quel angle.
  

• Veille réglementaire et fiscale : loi de finances, PER, jurisprudence, décisions de l’AMF et de l’ACPR, avec, pour chaque évolution, ce qui change concrètement, les clients concernés et l’action à engager.

  Le prompt à copier, à lancer chaque semaine ou en début de mois :

  Copier

  Via Perplexity, effectue une veille réglementaire et fiscale
  sur les sujets suivants pour la semaine écoulée :
  
  - Fiscalité du patrimoine et réformes en cours
  - Évolutions réglementaires MiFID II et stratégie européenne pour l'investissement de détail
  - Jurisprudence fiscale récente (cessions, plus-values, revenus du capital)
  - Actualités sur le PER, l'assurance vie, l'apport-cession
  - Décisions ACPR / AMF qui concernent les professionnels du patrimoine
  
  Pour chaque évolution identifiée :
  (1) Ce qui change concrètement.
  (2) Les clients concernés en priorité.
  (3) L'action à engager ou le sujet à aborder.
  

Le triangle de veille

Trois outils, trois angles complémentaires. Pappers surveille l’intérieur des entreprises de vos clients (bilans, BODACC, mouvements de capital) sur des sources officielles. Perplexity surveille leur environnement (actualité sectorielle, signaux de marché, réglementation) à partir du web, en temps réel. Claude rapproche les deux et ajuste l’analyse au profil patrimonial de chaque client. Ensemble, ils couvrent une bonne part du travail d’un analyste, en quelques minutes par semaine.

Pour le volet Pappers de ce triangle, voir exploiter les données d’entreprises avec Claude et Pappers.