Pappers et Data.gouv : sept cas d'usage concrets pour la donnée d'entreprise en cabinet

Connecter Claude à Pappers et Data.gouv donne accès, en temps réel, à la donnée d’entreprise certifiée (INPI) et aux bases publiques (SIRENE, BODACC). Le principe est simple ; la vraie question est : dans quelle situation concrète l’utiliser ? Voici sept moments du métier où cette base factuelle change la donne, chacun correspondant à un motif d’appel précis. L’installation des connecteurs est détaillée dans installer Pappers MCP dans Claude.

Sept moments qui justifient un appel

• Dossier de cession : dès qu’un client évoque une vente, une base factuelle se prépare en quelques minutes : valorisation sur cinq exercices, structure capitalistique, autres mandats du dirigeant, signaux d’alerte, schémas de transmission à instruire.
• Surveillance mensuelle des participations non cotées : procédures collectives, publications BODACC, retards de dépôt de comptes, changements de dirigeants, synthétisés en Vert / Orange / Rouge sur l’ensemble du portefeuille.
• KYC à l’entrée en relation : identification, dirigeants, bénéficiaires effectifs, screening PPE et sanctions, niveau de risque LCB-FT, avec la traçabilité qui va avec. Le pendant automatisé du KYC et LCB-FT.
• Détection des holdings créées par vos clients : le signal le plus fort qu’un dirigeant puisse envoyer, souvent sans en parler. Voir cartographier une structure holding.
• Qualification patrimoniale d’un dirigeant avant tout contact : profil financier, position, valorisation de la participation, autres mandats, pour vérifier qu’il correspond à sa cible avant d’y passer du temps.
• Fiabilisation du patrimoine immobilier déclaré : la base DVF donne les transactions réelles du secteur, de quoi confronter une valeur déclarée au marché.
• Lecture croisée avec la veille sectorielle : les données certifiées de Pappers, éclairées par l’actualité temps réel de Perplexity, donnent une lecture patrimoniale complète.

Voici les sept prompts prêts à l’emploi, un par cas. Copiez, remplissez les crochets [ ], exécutez.

Dossier de cession

Via Pappers, analyse en profondeur l'entreprise [nom / SIREN]
dans la perspective d'une transmission dans 3 à 5 ans.

(1) Analyse de valorisation : CA et EBITDA sur 5 exercices,
    multiple sectoriel applicable au secteur [secteur],
    fourchette de cession estimée, endettement net.
(2) Structure capitalistique : qui détient quoi, holding
    existante, démembrement éventuel, autres associés.
(3) Cartographie des autres mandats du dirigeant :
    autres entreprises, participations, SCI identifiables.
(4) Signaux d'alerte : contentieux, nantissements,
    procédures susceptibles d'affecter la valorisation.
(5) Les 3 schémas de transmission à instruire selon
    la situation, avec conditions d'éligibilité.

Surveillance mensuelle des participations non cotées

Via Pappers et Data.gouv, effectue une surveillance
de risques sur les entreprises suivantes présentes
dans le patrimoine de mes clients : [liste des SIRENs].

Pour chacune :
(1) Procédure collective ouverte ou en cours ?
(2) Publications BODACC des 30 derniers jours :
    nantissements, cessions, modifications de capital,
    changements de direction.
(3) Comptes annuels déposés dans les délais légaux ?
    Un retard est un signal de tension de trésorerie.
(4) Changements dans les dirigeants ou bénéficiaires
    effectifs sur 12 mois ?
(5) Statut Vert / Orange / Rouge avec justification.
    Pour Orange et Rouge : client concerné et action
    recommandée.

KYC à l’entrée en relation

Via Pappers, réalise un KYC complet sur [nom / SIREN]
dans le cadre de mon obligation de diligence LCB-FT.
Ce client envisage un investissement de [montant].

(1) Identification : forme juridique, capital, siège,
    date de création.
(2) Dirigeants : liste complète avec fonctions et
    dates de nomination.
(3) Bénéficiaires effectifs : noms, pourcentages
    de détention, chaîne de contrôle.
(4) Screening PPE et sanctions : alertes détectées
    ou non pour chaque personne identifiée.
(5) BODACC des 24 derniers mois : cessions,
    modifications, nantissements.
(6) Niveau de risque LCB-FT : faible / modéré /
    élevé avec justification.
(7) Documents complémentaires à demander selon
    le niveau de risque identifié.

Détection des holdings créées par vos clients

Via Data.gouv, identifie les sociétés de type holding
créées dans les 60 derniers jours liées aux dirigeants
suivants : [liste de noms ou SIRENs de vos clients].

Critères : forme SAS ou SARL, code NAF 6420Z ou 6430Z,
capital supérieur à 50 000 euros.

Via Pappers, pour chaque holding identifiée :
(1) Confirmation du lien avec le dirigeant concerné.
(2) Autres sociétés détenues par ce dirigeant.
(3) Signal patrimonial probable : cession, transmission,
    restructuration.
(4) Sujets à ouvrir en priorité : OBO, apport-cession,
    Dutreil, structuration IS holding.

Qualification patrimoniale d’un dirigeant

Via Pappers, évalue le profil patrimonial de [nom]
en tant que dirigeant de [entreprise / SIREN].
Je cible des dirigeants avec un patrimoine potentiel
supérieur à 1M€.

(1) Profil financier : taille, secteur, CA, profitabilité.
(2) Position : dirigeant salarié ou actionnaire,
    pourcentage de détention estimé.
(3) Valorisation approximative de la participation.
(4) Autres mandats : entreprises, SCI, holding personnelle.
(5) Verdict : ce profil correspond-il à ma cible ?
    Oui / Probable / Non, avec justification.

Fiabilisation du patrimoine immobilier déclaré

Via Pappers, interroge la base DVF pour [adresse
ou commune].

Mon client déclare posséder un bien dans ce secteur
estimé à [montant déclaré].

(1) Transactions récentes sur biens comparables :
    surface, prix au m², date.
(2) Fourchette de valorisation réaliste pour un bien
    de [surface] m² dans ce secteur.
(3) Écart éventuel entre valeur déclarée et marché.
(4) Transactions identifiables au nom du client ou
    de ses structures connues.

Lecture croisée avec la veille sectorielle

Via Pappers, analyse la situation de l'entreprise
[nom / SIREN] : bilans, dirigeants, bénéficiaires
effectifs, publications BODACC récentes.

Via Perplexity, effectue une veille sectorielle sur
le secteur [secteur] en France sur les 3 derniers mois :
tendances, transactions, signaux réglementaires.

Croise les deux sources :
(1) Comment le contexte sectoriel impacte-t-il la
    situation spécifique de cette entreprise ?
(2) Les signaux BODACC s'expliquent-ils par les
    tendances sectorielles identifiées ?
(3) Lecture patrimoniale complète : valorisation,
    risques, opportunités, schémas à instruire.
(4) Questions à poser lors du prochain entretien.

Des données certifiées, un jugement qui reste humain

Ce que ces sept usages ont en commun : ils donnent une base factuelle certifiée là où le métier reposait sur du déclaratif ou de l’approximation. L’IA interroge, recoupe et met en forme ; le conseiller interprète et décide. C’est ce socle de donnée fiable qui sépare un cabinet qui réagit d’un cabinet qui anticipe, et qui alimente concrètement les cinq signaux d’un bilan.