Quatre prompts à copier avant votre prochain rendez-vous

Avant que le client ne s’assoie.

La qualité d’un rendez-vous se joue avant qu’il commence, dans ces dix minutes où vous relisez le dossier, décortiquez un DICI, comparez deux fonds. C’est là que l’IA vous fait gagner le plus de temps.

Voici quatre prompts à copier, un par tâche de préparation : un brief client, la lecture d’un DICI, la comparaison de fonds, l’analyse du bilan d’un dirigeant. Chacun est prêt à l’emploi. Vous remplacez ce qui est entre crochets, vous collez, et vous gardez la main sur le conseil. C’est le premier des trois volets de ce pack : préparer, produire, développer.

La règle non négociable

Un compte sans entraînement, un client toujours codé.

Travaillez sur un compte Claude Team ou Enterprise, jamais la version grand public : vos échanges n’alimentent alors aucun entraînement. Et codez le client avant tout envoi, un « CLI-042 » suffit. L’IA n’a pas besoin du nom pour travailler. Ces deux réflexes traitent le risque principal, l’exposition d’une donnée client dans l’IA. Ils ne remplacent pas le reste de vos obligations RGPD : registre, base légale, durées, contrat de sous-traitance. On les a déroulées dans l’édition №5.

01 · Le brief de rendez-vous, prêt en cinq minutes

Vous collez la fiche pseudonymisée d’un client, l’IA vous rend un briefing structuré : contexte, points prioritaires, angle à ouvrir, phrase d’accroche. De quoi entrer en rendez-vous sans relire trois dossiers à la suite.

Le prompt à copier

Tu es l’assistant d’un conseiller en gestion de patrimoine français. Je reçois mon client CLI-042 dans 30 minutes.

Voici sa fiche : [colle ici sa situation, ses objectifs, son profil de risque, les enveloppes détenues et le compte rendu du dernier rendez-vous].

Prépare-moi un brief d’une page :
1) Contexte en 5 lignes : situation, objectifs, ce qui a changé depuis la dernière fois.
2) Hygiène réglementaire : profil de risque et KYC toujours à jour ? Adéquation à réexaminer ? Point de vigilance LCB-FT ?
3) Les 3 sujets prioritaires, du plus urgent au moins urgent.
4) Un angle patrimonial concret à ouvrir, lié à ses enveloppes : capacité d’épargne non employée, déduction PER restante, plafond PEA, clause bénéficiaire d’assurance-vie à revoir, arbitrage, transmission.
5) Une phrase d’accroche naturelle pour démarrer.

Appuie-toi uniquement sur ma fiche. N’invente aucun chiffre ; signale entre crochets ce qui manque, que je le complète.

Garde-fou. Codez la fiche avant de l’envoyer : nom remplacé par CLI-042, détails trop reconnaissables gommés. L’IA prépare, vous menez l’entretien. On a déroulé ce cas en détail dans l’édition №4.

02 · Lire un DICI en trente secondes

Vous déposez le PDF, l’IA en sort un tableau propre : ISIN, indicateur de risque, classification SFDR, frais, scénarios de performance. Plus besoin de chercher la bonne ligne au milieu de huit pages.

Le prompt à copier

Voici le document d’informations clés (DIC/DICI) d’un fonds, en PDF.

Extrais ces éléments dans un tableau prêt à coller dans un comparatif :
- Nom du fonds et société de gestion
- Code ISIN
- Indicateur de risque (SRI, de 1 à 7)
- Classification SFDR (article 6, 8 ou 9)
- Frais courants annuels, frais d’entrée et de sortie
- Durée de détention recommandée
- Scénarios de performance (défavorable, intermédiaire, favorable)
- Éligibilité (PEA, PER, assurance-vie)

Ajoute une dernière ligne : en une phrase, pour quel profil de client ce fonds convient, et son principal point de vigilance (frais, risque ou durée).

Si une information n’apparaît pas dans le document, écris « non mentionné ». Ne complète aucune valeur de mémoire.

Garde-fou. Un DICI ne contient aucune donnée client, vous pouvez l’envoyer tel quel. Vérifiez quand même les frais et le risque contre le document : c’est une lecture, pas une source de vérité. Astuce : chargez plusieurs DICI dans la même conversation pour les comparer d’un coup.

03 · Comparer trois fonds sans ouvrir un tableur

Vous fournissez les documents des fonds que vous comparez déjà. L’IA aligne frais, risque, SFDR et durée recommandée, puis vous dit en français lequel colle au profil du client, et pourquoi.

Le prompt à copier

Voici les documents d’informations clés de plusieurs fonds que je compare (PDF joints).

Mon client : [colle ici son profil de risque, son horizon, l’enveloppe visée (PEA, PER, assurance-vie) et ses préférences ESG].

Pour chaque fonds : frais courants, indicateur de risque, classification SFDR, durée recommandée, éligibilité à l’enveloppe visée, et en une phrase à qui il convient.

Termine par un tableau de synthèse, puis dis lequel colle le mieux à ce profil en justifiant l’adéquation (risque, horizon, coût sur la durée, éligibilité). Signale toute incompatibilité (SRI trop élevé, fonds non éligible à l’enveloppe).

Travaille uniquement à partir des documents fournis. N’ajoute aucun fonds et n’invente aucun chiffre.

Garde-fou. Claude ne dispose pas d’une base de fonds à jour : ne lui demandez pas d’en « trouver » trois, il en inventerait les chiffres. Donnez-lui les documents, il compare. La sélection finale reste la vôtre.

04 · Lire le bilan d’un client dirigeant

Vous chargez le bilan déposé au greffe d’un client chef d’entreprise. L’IA repère trésorerie excédentaire, dividendes, comptes courants d’associés, et vous sort l’angle patrimonial à ouvrir.

Le prompt à copier

Voici le bilan de la société de mon client dirigeant CLI-042 (PDF joint). Tu es l’assistant d’un CGP français spécialiste des chefs d’entreprise.

Repère les signaux patrimoniaux actionnables :
1) trésorerie excédentaire dormante
2) évolution du résultat et politique de rémunération / dividendes
3) comptes courants d’associés
4) évolution du capital et de la valorisation (cession ou transmission qui se prépare)
5) signes de tension financière

Présente un tableau : le signal (avec le chiffre du bilan), ce qu’il implique côté patrimoine du dirigeant, le levier à proposer (placement de la trésorerie via contrat de capitalisation ou compte-titres de la holding, arbitrage rémunération/dividendes, PER du dirigeant et déduction, remboursement de compte courant, apport-cession 150-0 B ter ou pacte Dutreil pour la transmission, prévoyance homme-clé), et une phrase d’ouverture pour en parler.

Nomme seulement le levier. Ne cite aucun seuil chiffré (quotas de réinvestissement, délais, abattements, plafonds) : ces paramètres changent en loi de finances et je vérifie les chiffres à jour moi-même.

Travaille seulement à partir des chiffres du bilan. Si une donnée manque, dis-le.

Garde-fou. Les bilans sont publics (Pappers, societe.com) : aucune donnée confidentielle à protéger ici. Restez l’analyste : l’IA signale une piste, c’est vous qui jugez si elle tient. Un montant lu de travers se vérifie en dix secondes sur le document. Et méfiez-vous des chiffres fiscaux : l’apport-cession, le pacte Dutreil et le PER ont été durcis par la loi de finances 2026, l’IA cite encore souvent les anciens seuils. Le levier qu’elle pointe est une piste à ouvrir, jamais un paramètre à reprendre tel quel.

L’outil de la semaine

Claude · Projets

Claude lit vos PDF (DICI, bilans) directement dans la conversation et garde vos consignes dans un Projet. Posez ces quatre prompts une fois, rangez-les, et chaque rendez-vous se prépare à partir de la même trame. Prenez un compte Team ou Enterprise : vos données n’alimentent pas l’entraînement.

Pour aller plus loin

Les cinq prompts du lundi matin