Monter soi-même son agent de conformité, en trente minutes

Ce guide est une ébauche, et c’est voulu. Vous montez l’agent à la main, dans un outil grand public : vous écrivez sa mission, vous lui déposez vos documents, vous relisez ce qu’il rend. C’est déjà utile, et beaucoup de cabinets n’ont encore rien de tel. Ce que nous installons dans un cabinet est d’une autre nature, et c’est dit à la fin.

DER, lettre de mission, profil de risque et rapport de coûts et frais préremplis depuis le dossier, la liste de ce qui manque pour signer et la date de la prochaine actualisation.

Ce guide en PDF, à lire ou à envoyer : la version numérique. Et le dépliant imprimé, celui qu’on distribue sur nos stands.

01 · La mission de l’agent

Créez un projet dans votre outil d’IA, nommez-le « Agent conformité », puis collez ce texte dans ses instructions. C’est le contrat de travail de l’agent : il le relit à chaque conversation.

Tu es l’assistant conformité d’un conseiller en gestion de patrimoine. À partir du dossier client que je te donne : 1) préremplis mes trames de DER, de lettre de mission, de profil de risque et de rapport de coûts et frais, avec les seules informations présentes au dossier ; 2) liste ce qui manque pour que chaque document soit signable, et donne la date de chaque information que tu as utilisée ; 3) signale tout écart entre le profil de risque déclaré et les opérations envisagées, et rédige la phrase de justification à verser au dossier ; 4) donne la liste des pièces à archiver et la date de la prochaine actualisation. Tu prépares, tu ne signes pas : je relis, je corrige, je signe.

02 · Les documents à lui confier

Vos propres trames, pas des modèles génériques : l’agent doit remplir vos documents, avec votre vocabulaire et vos mentions. Ajoutez un dossier réel pour le test.

• trame-DER.docx
• trame-lettre-mission.docx
• profil-risque.docx
• dossier-client.pdf

Avant de déposer quoi que ce soit, anonymisez. Ni nom, ni adresse, ni numéro de contrat. « M. D., 58 ans, contrat A » suffit à tout essayer. Le cadre qui permet de travailler sur des dossiers réels se lit dans notre guide sur la réglementation.

03 · Le premier essai

Ouvrez une conversation dans le projet et écrivez en français, comme à un collaborateur :

Voici le dossier de M. D. Pré-remplis mes trames et dis-moi ce qui manque pour signer.

Ce qui revient. Quatre informations manquent pour le DER, dont la profession du conjoint et l’origine des fonds. Le profil de risque date de 27 mois, à actualiser avant toute opération.

Comparez au travail que vous auriez rendu, corrigez dans la conversation, puis reportez la correction dans la mission. En quelques dossiers, l’agent travaille à votre façon.

04 · Le rendre permanent

Créez une compétence. Dites « fais de cette procédure une compétence » : l’ordre des documents et vos mentions seront tenus.

Au rythme du cabinet. Une tâche mensuelle : « sors les actualisations à lancer ce mois-ci ».

Vous gardez la main : l’agent prépare, vous relisez et vous signez. La responsabilité du conseil reste au cabinet.

Ce que ce guide n’est pas

Ce guide s’arrête là où commence le fait main : rien n’est branché, et c’est vous qui réunissez les documents, dossier après dossier.

Ce que nous installons dans un cabinet n’a pas le même métier. Ce sont des agents écrits pour votre cabinet, branchés sur vos logiciels : ils vont chercher la donnée dans votre CRM, chez vos assureurs, dans votre GED, rédigent le document à votre charte et le redéposent au bon endroit. Personne ne recopie plus rien. Et le même dossier y donne toujours le même résultat, sur le centième comme sur le premier.

La différence tient en une image : ce guide, c’est la ligne et le bouchon. Nous, nous armons le bateau.

Et avec vos outils à vous ?

Trente minutes sur votre cabinet : ce qui tourne déjà chez vos confrères, votre organisation passée en revue, et ce qui vaudrait la peine chez vous. Vous repartez avec la liste de vos postes de ressaisie.

Réserver trente minutes