Monter soi-même son agent de rapport de gestion, en trente minutes
Ce guide est une ébauche, et c’est voulu. Vous montez l’agent à la main, dans un outil grand public : vous écrivez sa mission, vous lui déposez vos documents, vous relisez ce qu’il rend. C’est déjà utile, et beaucoup de cabinets n’ont encore rien de tel. Ce que nous installons dans un cabinet est d’une autre nature, et c’est dit à la fin.
Les positions de tous les contrats consolidées en un seul tableau, la répartition par classe d’actifs et par enveloppe, les concentrations signalées, et le commentaire de gestion rédigé à votre charte.
Ce guide en PDF, à lire ou à envoyer : la version numérique. Et le dépliant imprimé, celui qu’on distribue sur nos stands.
01 · La mission de l’agent
Créez un projet dans votre outil d’IA, nommez-le « Agent rapport de gestion », puis collez ce texte dans ses instructions. C’est le contrat de travail de l’agent : il le relit à chaque conversation.
Tu es l’assistant reporting d’un cabinet de gestion de patrimoine. Voici les relevés (anonymisés) des contrats d’un client et un de mes rapports comme modèle. 1) Consolide toutes les positions en un seul tableau : support, contrat, enveloppe, montant, poids ; 2) calcule la répartition par classe d’actifs et par enveloppe, et signale toute concentration supérieure à 15 % de l’encours total, ou au seuil que je t’indiquerai ; 3) rédige le commentaire de gestion de la période, en langage client, en suivant le plan de mon modèle ; 4) termine par les points à arbitrer au prochain rendez-vous. Pour chaque chiffre, cite le relevé et sa date. Ce qui n’est pas dans les relevés n’existe pas : ne complète jamais un montant manquant.
02 · Les documents à lui confier
Les relevés d’un client sur ses différents contrats, même hétérogènes, et un de vos rapports comme modèle de plan et de ton.
releve-assureur.pdfreleve-compte-titres.pdfreleve-scpi.pdfrapport-modele.docx
Avant de déposer quoi que ce soit, anonymisez. Ni nom, ni adresse, ni numéro de contrat. « M. D., 58 ans, contrat A » suffit à tout essayer. Le cadre qui permet de travailler sur des dossiers réels se lit dans notre guide sur la réglementation.
03 · Le premier essai
Ouvrez une conversation dans le projet et écrivez en français, comme à un collaborateur :
Consolide ces relevés en un tableau de positions, puis rédige le rapport de gestion.
Ce qui revient. Quatorze positions consolidées sur trois contrats, au 30 juin. Les SCPI pèsent 18 % de l’ensemble, au-dessus de votre seuil de 15 %.
Comparez au travail que vous auriez rendu, corrigez dans la conversation, puis reportez la correction dans la mission. En quelques dossiers, l’agent travaille à votre façon.
04 · Le rendre permanent
Créez une compétence. Dites « fais de ce rapport une compétence » : votre plan, vos seuils et votre charte seront tenus.
Au rythme du cabinet. Une tâche trimestrielle : « liste les relevés à télécharger, contrat par contrat ».
Vous gardez la main : l’agent prépare, vous relisez et vous signez. La responsabilité du conseil reste au cabinet.
Ce que ce guide n’est pas
Ce guide s’arrête là où commence le fait main : rien n’est branché, et c’est vous qui réunissez les documents, dossier après dossier.
Ce que nous installons dans un cabinet n’a pas le même métier. Ce sont des agents écrits pour votre cabinet, branchés sur vos logiciels : ils vont chercher la donnée dans votre CRM, chez vos assureurs, dans votre GED, rédigent le document à votre charte et le redéposent au bon endroit. Personne ne recopie plus rien. Et le même dossier y donne toujours le même résultat, sur le centième comme sur le premier.
La différence tient en une image : ce guide, c’est la ligne et le bouchon. Nous, nous armons le bateau.
Et avec vos outils à vous ?
Trente minutes sur votre cabinet : ce qui tourne déjà chez vos confrères, votre organisation passée en revue, et ce qui vaudrait la peine chez vous. Vous repartez avec la liste de vos postes de ressaisie.