Développer votre cabinet en quatre prompts

Le dossier est classé. Le cabinet, lui, doit avancer.

Recontacter sa base au bon moment, guetter le mouvement chez un client dirigeant, suivre l’AMF et l’ACPR, protéger la donnée. Ces tâches n’ont pas d’heure fixe dans l’agenda, et ce sont souvent les premières sacrifiées. C’est là que l’IA vous rend le plus service, en les rendant tenables.

Voici quatre prompts à copier, un par tâche de fond : recontacter votre base au bon moment, capter le signal d’une cession chez un client dirigeant, décrypter une position AMF ou ACPR, et coder un dossier avant de le confier à l’IA. Vous remplacez ce qui est entre crochets, vous collez, et vous gardez la main. C’est le troisième et dernier volet de ce pack : préparer, produire, développer. À la fin, vous aurez les douze prompts en main, et le dernier vous montre comment les utiliser tous sans jamais exposer un client.

La règle non négociable

Un compte sans entraînement, un client toujours codé.

Cette semaine, la règle devient l’un des quatre prompts : le dernier vous apprend à coder un dossier avant de le confier à l’IA. Le principe ne bouge pas. Travaillez sur un compte Claude Team ou Enterprise, jamais la version grand public : vos échanges n’alimentent alors aucun entraînement. Et codez le client avant tout envoi, un « CLI-042 » suffit. Ces deux réflexes traitent le risque principal, l’exposition d’une donnée client dans l’IA. Ils ne remplacent pas le reste de vos obligations RGPD : registre, base légale, durées, contrat de sous-traitance. On les a déroulées dans l’édition №5.

01 · Recontacter les bons clients, au bon moment

Un événement tombe, une mesure de loi de finances, une échéance de fin d’année, un mouvement de marché. Vous décrivez vos segments de clientèle, l’IA vous dit lesquels sont concernés, l’angle à ouvrir, et un mot de recontact par segment. Votre base, activée au bon moment, plutôt qu’un mailing identique pour tout le monde.

Le prompt à copier

Tu es mon assistant, j’exerce comme conseiller en gestion de patrimoine en France.

Un événement patrimonial vient de tomber et je veux recontacter les clients de ma base qu’il concerne, avec une raison personnelle et pas un mailing générique.

L’événement : [décris-le, par exemple une mesure de la loi de finances, une échéance de fin d’année sur le PER, un mouvement de marché, une évolution réglementaire, un changement de plafond].

Mes segments de clientèle : [décris tes segments sans donnée nominative, par exemple dirigeants de PME, cadres à haut revenu, retraités récents, jeunes actifs, professions libérales].

Aide-moi à en faire une campagne ciblée :
1) Pour chaque segment, dis s’il est concerné par cet événement et à quel point (fort, moyen, marginal), avec une phrase de justification.
2) Pour les segments concernés, l’angle à ouvrir : ce que l’événement change pour eux, l’opportunité ou le risque concret.
3) Un mot de recontact court et personnalisable par segment, qui parle de leur situation et ouvre sur un rendez-vous, sans jargon ni argumentaire produit.
4) Une question simple à leur poser pour vérifier que le sujet est d’actualité chez eux.

Ne cite aucun seuil fiscal chiffré : ces paramètres bougent en loi de finances, je les vérifie moi-même. Ne me demande aucune donnée nominative : je fais le lien avec mes clients réels de mon côté.

Garde-fou. Le premier levier de croissance d’un CGP, c’est sa base : un client bien recontacté au bon moment vaut dix approches à froid. Claude n’a pas accès à vos clients et ne doit pas les voir, il raisonne sur des segments, vous faites le tri nominatif. Gardez la main sur le ton : un mot qui sent le publipostage se repère à dix mètres. Et ne lui laissez citer aucun chiffre fiscal, la loi de finances 2026 a rebattu les cartes.

02 · Capter la cession avant que le client vous en parle

Vous posez vos alertes chez Pappers ou sur le BODACC, et vous collez à l’IA ce qui remonte. Elle trie le bruit et fait ressortir le signal qui vaut un appel : une cession qui se prépare, une holding qui se crée, des comptes qui changent de visage. Le moment patrimonial se joue là, souvent avant que le client décroche son téléphone.

Le prompt à copier

Tu es mon assistant, j’exerce comme conseiller en gestion de patrimoine en France, spécialiste des chefs d’entreprise. Je surveille les mouvements chez mes clients et prospects dirigeants pour intervenir au bon moment.

Voici ce qui est remonté de mes alertes cette semaine (extraits BODACC, fiches ou notifications Pappers, publications de comptes) : [colle ici les extraits, il peut y en avoir plusieurs].

Fais le tri et sors-moi seulement ce qui mérite une action :
1) Classe chaque mouvement par priorité : à appeler cette semaine, à noter, ou sans intérêt.
2) Pour les mouvements prioritaires : le signal (avec l’information exacte de l’extrait), ce qu’il prépare (cession, apport, transmission, réaménagement du capital, distribution de dividendes), et la fenêtre de temps.
3) L’angle à ouvrir et une première phrase pour recontacter le dirigeant, sans avoir l’air d’avoir épluché ses annonces légales.
4) Ce qu’il me manque pour agir, à aller vérifier de mon côté.

Ne cite aucun seuil fiscal chiffré : ces paramètres changent en loi de finances, je les vérifie moi-même. Travaille seulement à partir des extraits fournis, n’invente aucune annonce.

Garde-fou. La veille, c’est vous qui la posez : une alerte Pappers sur vos clients dirigeants, un œil sur le BODACC. Claude ne surveille rien tout seul et n’ira jamais chercher une annonce, il l’inventerait. Il trie et lit ce que vous lui apportez. Différence avec la lecture d’un bilan (édition №9) : là vous décortiquiez un document en main, ici vous captez le déclencheur au plus tôt. Les données sont publiques, aucune pseudonymisation nécessaire, mais l’angle reste une piste : à vous de juger s’il tient, et de rester délicat sur la façon d’en parler.

03 · Votre veille AMF et ACPR, décryptée

Vous déposez une position AMF, une recommandation ACPR, une mise à jour de doctrine, l’IA vous dit en clair ce qui change pour votre pratique et ce qu’il faut actionner. La veille réglementaire, sans les trente pages.

Le prompt à copier

Tu es mon assistant, j’exerce comme conseiller en gestion de patrimoine en France (CIF et intermédiaire en assurance).

Voici un document réglementaire que je veux comprendre et intégrer à ma pratique : position ou recommandation AMF, recommandation ou notice ACPR, mise à jour de doctrine. Texte collé ou PDF joint : [colle ici le texte, ou joins le document].

Aide-moi à l’exploiter :
1) Résumé en 5 lignes : de quoi il s’agit, qui est concerné, à partir de quand.
2) Ce qui change concrètement pour un cabinet de CGP : obligations nouvelles ou renforcées, documents à adapter, process à revoir.
3) Les points de vigilance et les échéances à retenir.
4) Une check-list courte des actions à mener de mon côté.

Appuie-toi uniquement sur le document que je te fournis. Ne cite aucune référence (numéro d’article, de position, date) qui ne figure pas dans le texte : si tu n’es pas certain, dis-le plutôt que de risquer une référence inexacte.

Garde-fou. C’est le prompt où l’IA se trompe le plus : elle « connaît » vaguement l’AMF et l’ACPR et invente volontiers un numéro de position ou une date. Donnez-lui toujours le texte officiel, et vérifiez chaque référence contre la source avant de vous en servir. Elle décrypte, elle ne fait pas foi. Ne lui demandez jamais « qu’a publié l’AMF ce mois-ci » : elle répondrait, et ce serait faux.

04 · Coder un dossier, avant de le confier à l’IA

Le prompt qui sécurise les onze autres. Vous demandez à l’IA de bâtir votre méthode de codage une fois pour toutes : la convention, la table de correspondance que vous gardez chez vous, la check-list avant de coller. Rangée dans un Projet, elle protège chaque dossier que vous traiterez ensuite.

Le prompt à copier

Tu es mon assistant, j’exerce comme conseiller en gestion de patrimoine en France. Je veux utiliser l’IA sur mes dossiers sans jamais y exposer une donnée qui identifie un client.

Aide-moi à bâtir ma méthode de pseudonymisation, sans que je te donne la moindre donnée réelle :
1) La liste de ce qui identifie un client, au-delà du nom : montants précis, ville, nom de la société, âge exact, profession rare, composition familiale. Classe du plus au moins risqué.
2) Une convention de codage simple et réutilisable : par exemple CLI-042 pour le client, SOC-A pour sa société, une fourchette au lieu d’un montant exact, la région au lieu de la ville.
3) Le modèle d’une table de correspondance que je garde en local, hors de l’IA, pour retrouver qui est qui.
4) Une check-list courte à passer sur chaque document avant de le coller dans l’IA.
5) Formule le tout comme une consigne prête à coller une fois dans un Projet Claude, pour qu’elle s’applique ensuite à toutes mes conversations.

Donne-moi la méthode et les modèles vierges. Ne me demande aucune donnée réelle : je code mes dossiers moi-même, chez moi, à partir de ce que tu m’auras préparé.

Garde-fou. Le piège serait de coller le vrai dossier en demandant à l’IA de l’anonymiser : à cet instant, la donnée est déjà partie. La pseudonymisation se fait avant, chez vous, à la main ou avec un outil local. L’IA vous aide à poser la méthode et la table de correspondance, elle ne doit jamais voir la version en clair. Gardez cette table hors ligne : c’est elle qui relie le code au vrai client.

L’outil de la semaine

Claude · Projets

Trois éditions, douze prompts. Rangez-les dans un Projet Claude, avec votre convention de codage et vos trames : préparer, produire, développer repartent chaque semaine de la même base, sans rien recoller. Prenez un compte Team ou Enterprise, vos données n’alimentent pas l’entraînement.

Pour aller plus loin

Réactiver les clients dormants