Produire vos documents sans y passer la soirée
Le rendez-vous est fini. Les documents commencent.
Compte rendu, rapport d’adéquation, brief avant souscription, reporting. À chaque dossier, la même corvée d’écriture qui déborde sur vos soirées. C’est pourtant là, sur des trames stables, que l’IA vous fait gagner le plus de temps.
Voici quatre prompts à copier, un par document à produire : le rapport d’adéquation, le compte rendu de rendez-vous, le brief de conformité avant une souscription, le reporting client. Chacun part de vos notes ou de vos chiffres, et marque en clair ce qui manque. Vous remplacez ce qui est entre crochets, vous collez, vous relisez, et vous gardez la main sur ce qui engage votre signature. C’est le deuxième des trois volets de ce pack : préparer, produire, développer.
La règle non négociable
Un compte sans entraînement, un client toujours codé.
Ces documents sont remplis de données client : notes, montants, valorisations. Plus que jamais, deux réflexes. Travaillez sur un compte Claude Team ou Enterprise, jamais la version grand public : vos échanges n’alimentent alors aucun entraînement. Et codez le client avant tout envoi, un « CLI-042 » suffit. Ces deux réflexes traitent le risque principal, l’exposition d’une donnée client dans l’IA. Ils ne remplacent pas le reste de vos obligations RGPD : registre, base légale, durées, contrat de sous-traitance. On les a déroulées dans l’édition №5.
01 · Le rapport d’adéquation, rédigé depuis vos notes
Vous collez vos notes de rendez-vous pseudonymisées, l’IA rédige un rapport d’adéquation structuré, dans l’ordre des mentions obligatoires, et marque en clair ce qui manque. Vous ne repartez plus de la page blanche.
Le prompt à copier
Tu es mon assistant, j’exerce comme conseiller en gestion de patrimoine en France (CIF et intermédiaire en assurance).
À partir de mes notes de rendez-vous ci-dessous, rédige un projet de rapport d’adéquation structuré selon les mentions du devoir de conseil.
Mes notes : [colle ici tes notes ou le compte rendu du rendez-vous du client CLI-042].
Structure imposée :
1) Objectifs et besoins du client
2) Situation financière et capacité à subir des pertes
3) Connaissances et expérience
4) Tolérance au risque et horizon de placement
5) Recommandation formulée
6) Justification de l’adéquation : en quoi la recommandation répond aux objectifs
7) Risques, inconvénients et coûts
Reste factuel, n’invente aucune donnée absente de mes notes, et signale entre crochets [À COMPLÉTER] tout élément manquant. Ne tranche pas l’adéquation à ma place : propose, je valide.
Garde-fou. Codez le client avant d’envoyer vos notes. L’IA met en forme, vous engagez votre signature : un montant halluciné dans un document signé reste votre responsabilité, vérifiez chaque chiffre contre vos notes. On a déroulé ce cas en détail, gabarit détaillé compris, dans l’édition №7.
02 · Le compte rendu, tiré de vos notes brutes
Vous déposez vos notes brutes ou la transcription du rendez-vous, l’IA en sort un compte rendu propre : décisions prises, points en suspens, prochaines étapes. Fini le compte rendu rédigé le soir, de mémoire.
Le prompt à copier
Tu es mon assistant, j’exerce comme conseiller en gestion de patrimoine en France (CIF et intermédiaire en assurance).
Voici mes notes brutes, ou la transcription, du rendez-vous avec le client CLI-042 : [colle ici tes notes].
Rédige un compte rendu clair et structuré :
1) Date, participants, objet du rendez-vous
2) Situation et éléments nouveaux évoqués
3) Sujets abordés et décisions prises
4) Points restés en suspens ou à vérifier
5) Prochaines étapes : qui fait quoi, et pour quand
Reste fidèle à mes notes, n’ajoute aucune information qui ne s’y trouve pas, et signale entre crochets [À COMPLÉTER] ce qui manque. Ton professionnel et factuel.
Garde-fou. Un compte rendu reste identifiant même sans le nom : un montant précis, une ville, une société dessinent la personne. Codez le client, gommez les détails les plus reconnaissables, et passez par un compte sans entraînement. Une transcription Granola convient très bien comme matière première.
03 · Le brief de conformité, avant de faire souscrire
Avant la signature, vous décrivez le dossier, l’IA vous rend la check-list de conformité : ce qui doit être à jour, remis et cohérent. Le filet qui évite l’oubli bête le jour de la souscription.
Le prompt à copier
Tu es mon assistant, j’exerce comme conseiller en gestion de patrimoine en France (CIF et intermédiaire en assurance).
Je m’apprête à faire souscrire au client CLI-042 le produit suivant : [décris le produit, l’enveloppe et le montant].
État du dossier : [colle ici ce dont tu disposes : profil de risque, KYC, rapport d’adéquation, documents déjà remis].
Dresse-moi la check-list de conformité avant souscription :
1) KYC et profil de risque à jour ?
2) Rapport d’adéquation rédigé et cohérent avec la recommandation ?
3) Documents précontractuels à remettre (DIC, conditions générales, document d’entrée en relation) ?
4) Point de vigilance LCB-FT : origine des fonds, personne politiquement exposée ?
5) Cohérence entre le profil du client et le produit : indicateur de risque, horizon, liquidité ?
6) Mentions et signatures encore manquantes
Pour chaque point : conforme, à compléter, ou à vérifier, avec ce qui manque. Ne suppose la présence d’aucun document que je ne mentionne pas explicitement : dans le doute, classe en « à vérifier ». Ne te prononce pas sur la décision commerciale : tu signales, je tranche.
Garde-fou. C’est une check-list d’auto-contrôle, pas un visa réglementaire. L’IA vous épargne l’oubli de dernière minute, elle ne remplace ni votre jugement ni votre responsabilité. Vérifiez chaque point contre le dossier réel avant de présenter quoi que ce soit à la signature.
04 · Le reporting client, écrit en français clair
Vous fournissez les valorisations du portefeuille, l’IA rédige un reporting lisible par le client : performance, mouvements, commentaire sans jargon. Le point périodique, sans la nuit blanche.
Le prompt à copier
Tu es mon assistant, j’exerce comme conseiller en gestion de patrimoine en France (CIF et intermédiaire en assurance). Rédige un reporting périodique pour le client CLI-042.
Voici les données du portefeuille, que je te fournis : [colle ici les enveloppes, les lignes, les valorisations de début et de fin de période, les versements et les retraits].
Produis un reporting clair, lisible par un client non spécialiste :
1) Synthèse en 3 lignes : où en est le portefeuille sur la période
2) Performance par enveloppe et performance globale, en euros et en pourcentage, en montrant le détail de chaque calcul (valeur de début, valeur de fin, écart) pour que je puisse le vérifier
3) Mouvements de la période : versements, retraits, arbitrages
4) Commentaire en français simple : ce qui explique l’évolution, sans jargon
5) Points d’attention ou sujets à aborder au prochain rendez-vous
Utilise uniquement les chiffres que je te donne. Ne va chercher aucun cours ni aucune performance de marché : tu n’as pas de données à jour, tu mettrais des chiffres faux. Si une donnée manque, signale-le entre crochets.
Garde-fou. Claude n’a pas les cours du jour : ne lui demandez jamais d’aller chercher une valorisation ou une performance, il l’inventerait. Vous donnez les chiffres, il les met en récit. Relisez les calculs : un pourcentage faux dans un reporting client, ça se voit tout de suite.
L’outil de la semaine
Claude garde vos gabarits et vos consignes dans un Projet. Posez ces quatre prompts une fois, rangez-les, et chaque dossier se produit à partir de la même trame conforme, sans rien recoller. Prenez un compte Team ou Enterprise : vos données n’alimentent pas l’entraînement.