Cas concret
Un client, de A à Z.
Pierre et Géraldine Weiss écrivent au cabinet un lundi. Six semaines plus tard, leur contrat est souscrit chez l’assureur. Entre les deux : ce que le cabinet fait à la main, et ce que Charlie fait à sa place.
La première semaine
Le client entre au cabinet, sans que personne ne recopie rien.
Lundi, 9 h
Le premier mail
Entrée en relation
Sans Charlie
- Recopier les coordonnées dans le CRM
- Retrouver le DER à jour et l’envoyer
- Caler le rendez‑vous en trois allers-retours
Avec Charlie
Charlie crée la fiche au CRM depuis le mail, prépare l’envoi du DER et de l’information RGPD depuis votre boîte, à votre nom, et propose les créneaux de votre agenda.
- Boîte mail
- CRM
- Agenda
Votre geste : Un clic pour envoyer.
Jeudi, 14 h 30
Le premier rendez‑vous
Rendez‑vous
Sans Charlie
- Rouvrir le CRM, les documents et les mails pour se souvenir
- Taper le compte rendu le soir
- Mettre le CRM à jour à la main
- Écrire le mail de suivi le lendemain
Avec Charlie
Avant, une note de préparation d’une page. Après, vous déposez vos notes ou l’enregistrement : le compte rendu est rédigé, la situation et les objectifs sont écrits au CRM, le mail de suivi est prêt.
- CRM
- Base documentaire
- Boîte mail
Votre geste : Relire et envoyer le mail de suivi.
Vendredi
La lettre de mission
Entrée en relation
Sans Charlie
- Rouvrir la trame Word
- Ressaisir les noms, l’adresse, les honoraires
- Cocher les missions de mémoire
- Exporter, envoyer en signature
Avec Charlie
La lettre est rédigée sur votre modèle, les missions précochées d’après le rendez‑vous. Elle part en signature électronique, et revient rangée au dossier.
- CRM
- Signature électronique
- Base documentaire
Votre geste : Vérifier les missions cochées.
Le dossier du client
Les pièces et le recueil se tiennent à jour tout seuls.
Semaine 2
Les pièces du client
Pièces
Sans Charlie
- Envoyer la liste des pièces, relancer à la main
- Télécharger, renommer, ranger chaque pièce
- Noter au CRM ce qui manque encore
- Voir trop tard la carte d’identité expirée
Avec Charlie
Charlie demande les pièces, relance au rythme que vous avez réglé, reconnaît chaque pièce reçue, la renomme, la range au bon dossier, la lit et vérifie sa validité. Ce qui manque est suivi dans Tâches.
- Boîte mail
- Base documentaire
- CRM
Semaine 2
Le recueil de connaissance client
Connaissance client
Sans Charlie
- Remplir le questionnaire sur papier
- Le ressaisir au CRM
- Calculer le profil investisseur à part
- Tenir la vigilance dans un tableau que personne ne relit
Avec Charlie
Le recueil arrive prérempli de ce que le cabinet sait déjà ; il se complète avec le client ou lui est envoyé, puis part en signature électronique. Le profil investisseur est calculé, le registre des gels d’avoirs vérifié, la fiche de vigilance rangée.
- CRM
- Base documentaire
- Signature électronique
Votre geste : Relire le recueil et le profil.
Le conseil
Bilan, proposition, adéquation : prêts avant vous.
Semaine 3
Le bilan et la stratégie
Stratégie patrimoniale
Sans Charlie
- Ressaisir la situation dans un simulateur
- Recopier les résultats dans le bilan
- Reprendre la mise en page à chaque fois
Avec Charlie
Le bilan patrimonial part de la donnée du CRM et des pièces. Les simulations sont calculées au barème de l’année, les préconisations rédigées à votre charte.
- CRM
- Base documentaire
Votre geste : Retenir les préconisations.
Semaine 4
La proposition d’investissement
Allocation
Sans Charlie
- Vérifier les supports éligibles au contrat
- Recopier les frais
- Refaire le tableau de répartition
Avec Charlie
Charlie applique le portefeuille modèle du cabinet qui correspond au profil des Weiss, ne retient que les supports éligibles au contrat et calcule les frais.
- CRM
- Base documentaire
Votre geste : Ajuster la répartition, présenter.
Semaine 5
Le rapport d’adéquation
Adéquation
Sans Charlie
- Rédiger le rapport depuis la proposition
- Recalculer les frais à la main
- Chercher le justificatif d’origine des fonds dans les mails
- Relancer la signature de mémoire
Avec Charlie
Le rapport, l’annexe des coûts et des frais et les DIC sont prêts. La vigilance de l’opération est contrôlée, le justificatif d’origine des fonds qui manque est demandé. Le rapport relu, Charlie l’envoie en signature et relance jusqu’au retour.
- CRM
- Boîte mail
- Signature électronique
Votre geste : Relire le rapport.
L’acte et le suivi
Plus aucune ressaisie sur l’extranet.
Semaine 6
La souscription chez l’assureur
Opérations
Sans Charlie
- Ressaisir le bulletin sur l’extranet, champ par champ
- Recopier la répartition et la clause bénéficiaire
- Joindre les pièces une à une
- Reprendre le dossier qui revient pour une erreur
Avec Charlie
Charlie va sur l’extranet et saisit l’acte depuis la donnée déjà au dossier : montant, répartition, clause bénéficiaire, pièces jointes. Il s’arrête avant le bouton final : il ne valide jamais à votre place.
- Extranets des assureurs
- Base documentaire
Votre geste : Valider chez l’assureur.
Ensuite
Le suivi
Tâches et Fil
Sans Charlie
- Guetter l’avis d’opération
- Ajouter le contrat au CRM
- Noter quelque part la revue annuelle et la réédition du DER
Avec Charlie
Charlie suit l’acte jusqu’à l’avis d’opération, met le contrat à jour au CRM et pose dans Tâches les rappels annuels : revue du recueil, revue d’adéquation, réédition du DER.
- Extranets des assureurs
- CRM
Ce qu’il vous reste
Le conseil, et vos validations.
Charlie le fait
- Envoyer en signature
- Relancer
- Recopier
- Renommer
- Ranger
- Ressaisir
Vous gardez
- Conseiller
- Relire
- Valider chez l’assureur
Voir Charlie sur un dossier comme le vôtre.
En démo, le parcours des Weiss pas à pas, de l’entrée en relation à l’acte chez l’assureur, avec les écrans du produit.