Connaissance client
Le recueil de connaissance client, le profil investisseur et la vigilance
Préremplis depuis les pièces, le CRM et le rendez‑vous, calculés à votre barème, prêts à relire. Vous validez.
Ce qui change
Ce qui vous coûte, ce que Charlie en fait.
Aujourd’hui
Le questionnaire se remplit sur papier, se ressaisit au CRM, et la vigilance se tient dans un tableau à part.
Avec Charlie
Recueil de connaissance client signé, profil investisseur, fiche de vigilance au dossier, et le rappel de la prochaine revue.
Rédigés sur vos modèles
- Recueil de connaissance client
- Profil investisseur
- Fiche de vigilance
Geste par geste
Ce que Charlie fait à cette étape.
À l’étape Connaissance client, Charlie, l’agent IA de cabinet, préremplit le recueil depuis les pièces, le CRM et le rendez‑vous, calcule le profil investisseur au barème du cabinet et rédige la fiche de vigilance. Le client ne répond qu’aux questions qui manquent, le conseiller tranche.
- Retrouver le recueil existant au CRM et dans la base documentaire : un recueil valide est rattaché, jamais réédité
- Préremplir le recueil depuis les pièces, le CRM et ce qui a été dit en rendez‑vous, chaque réponse avec sa source
- Ne poser que les questions qui manquent, avec le client ou par un lien qui lui est envoyé
- Calculer le profil investisseur au barème du cabinet, détail du score joint, et relever les incohérences
- Vérifier le registre des gels d’avoirs pour le client, et pour une société ses dirigeants et ses bénéficiaires effectifs
- Classer la vigilance à la grille du cabinet et rédiger la fiche, rangée au dossier, jamais envoyée au client
- Envoyer le recueil en signature, relancer, puis écrire le profil et la prochaine revue au CRM
Pour aller plus loin
À lire sur le sujet.
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Réglé sur votre cabinet, dès l’installation.
Vos logiciels branchés, vos modèles de documents posés une fois. Vous commencez par l’étape qui vous coûte le plus.
- Le client doit-il remplir tout le questionnaire ?
- Non. Charlie préremplit dans l’ordre de confiance : la pièce, puis le CRM, puis ce qui a été dit en rendez‑vous. Le client ne répond qu’aux questions restées sans réponse, avec le conseiller ou par un lien. Chaque réponse préremplie montre d’où elle vient.
- Qui fixe le profil investisseur ?
- Le barème du cabinet. Charlie calcule le score avec les questions et les seuils que le cabinet a réglés, sans IA dans le calcul, et joint le détail. Il signale les incohérences, comme un horizon court avec un profil dynamique. Il n’ajuste jamais un profil pour faire passer un produit.
- Que se passe-t-il en cas de correspondance au registre des gels d’avoirs ?
- Charlie prévient, il ne bloque pas. L’alerte est nommée, tracée et reprise dans la fiche de vigilance, et le conseiller tranche l’entrée en relation. Le registre est vérifié de nouveau à chaque publication.